A qué personas los bancos le bloquean las cuentas por "inusuales" transferencias de dólares

Algunos bancos comenzaron a bloquear las cajas de ahorro en dólares en las que se detectaron "movimientos inusuales" de transferencias de dólares, por lo que los clientes quedaron deshabilitados para operar con esa cuenta hasta tanto justifiquen las operaciones consideradas sospechosas.

La medida tiene como objetivo disuadir a los clientes que potencialmente obtuvieron divisas de un "colero" de home banking, es decir, que hayan recurrido a otras personas para que, a cambio de una comisión, les transfieran los u$s200 mensuales que pudieron comprar en el mercado oficial usando su cupo, que por decisión del Banco Central es personal e intransferible, indicó el diario La Nación.

Voceros de la autoridad monetaria le dijeron al citado matutino que solicitaron a las entidades financieras del país que controlen que no se cometan irregularidades en este sentido porque "tienen la responsabilidad de evitar maniobras con las cuentas que habilitan".

Se detectaron casos de personas que transfieren a sus cuentas montos comprados por familiares o amigos

Movimientos no habituales

Más que un número de transacciones fijo, lo que enciende las alarmas en los bancos son los incrementos excesivos de  "movimientos no habituales".

Eso explicaría las quejas de algunos usuarios, visibilizadas en las redes sociales, que aseguraron que les fueron bloqueadas las cuentas aun habiendo hecho solo un par de transferencias entre miembros de la misma familia.

De modo preventivo, los bancos deshabilitan el movimiento digital, pero el dinero sigue disponible para ser retirado por ventanilla. Para volver a disponer de la cuenta el cliente debe justificar las operaciones hechas, lo que se puede realizarse mediante un formulario web. Cómo sigue el trámite luego y si se presenta una denuncia ante la Unidad de Información Financiera o no, depende de cada caso en particular.

El Banco Central busca evitar que las personas usen a terceros para acceder al mercado de dólares

Riesgos

La decisión fue informada por uno de los bancos internacionales más grandes que operan en el país mediante un comunicado oficial. "Estimado cliente: queremos informarte que registramos movimientos inusuales en tu caja de ahorro en dólares y, para cuidar la seguridad de tu dinero, deshabilitamos la visualización y las operaciones de esta cuenta en los canales digitales", señala el texto. "Te aclaramos que, en caso de requerirlo, tu dinero está disponible en su totalidad para que lo retires por línea de cajas en cualquier sucursal, sin necesidad de sacar turno", agrega.

Ya los primeros días del mes los clientes de distintos bancos comenzaron a recibir comunicaciones vía mail o home banking que advertían sobre los riesgos de utilizar el cupo de otra persona. "En el caso que se detecte la violación de la normativa vigente el banco se reserva el derecho de cerrar las cuentas, efectuar la correspondiente denuncia al BCRA y tomar cualquier otra medida que estime necesario", advertía el escrito enviado por un banco privado.