Innovación: este es el futuro para servicios del sector financiero

EY, empresa servicios profesionales de auditoría, impuestos, consultoría, estrategia y transacciones, llevó a cabo el foro "Evolution or Revolution? El futuro de los servicios financieros", un espacio virtual de conferencias en vivo y stands donde, durante tres días, se presentaron las herramientas que cambian a la industria, así como estrategias enfocadas en la resiliencia, el crecimiento y la experiencia del cliente; con información sobre temas como tecnología, cloud, ciberseguridad, transformación de negocios, innovación y operaciones, riesgos, aseguramiento, impuestos, entre otros.

Andrés Fuentes, socio líder de servicios financieros de EY Latinoamérica Norte, destacó: "Hemos creado este foro pensando en los desafíos que a nivel profesional e institucional enfrenta el sector financiero. El lema es "Evolution or Revolution?" porque estamos convencidos de que hay elementos en el sector que están muy desarrollados y solo necesitan evolucionar, mientras que hay otros que urge revolucionar para poder hacer frente a los retos actuales".

Una de las conferencias, titulada "Next Wave in Financial Services", fue presentada por Nikhil Lele, global financial services customer growth leader de EY Américas, quien habló de una nueva era en los servicios financieros, y destacó los cuatro medios estratégicos que ayudarán a los bancos a ganar a través de la experiencia del cliente:

• Conservación: caminos hacia la primacía, propuestas de banca de estilo de vida y marketplace.
• Personalización: segmentación basada en necesidades y marketing, mejores interacciones y experiencias.
• Organización: enfoque hacia las necesidades del cliente, equilibrar el valor de la empresa y el cliente.
• Plataformas: conectar las empresas hacia el futuro, acelerar la transformación a través de una base lista para la nube.

"Las instituciones bancarias necesitan ejecutar en múltiples vías paralelas, tales como integración vertical, plataformas digitales y experiencias de comercio inteligentes; con el principal objetivo de capturar y escalar oportunidades con segmentos únicos de mercado o clientes" concluyó Lele.

Las instituciones bancarias necesitan ejecutar en múltiples vías paralelas.

Tecnologías disruptivas

Rodrigo Dantas, payments leader de EY Américas, durante su conferencia llamada "Tecnologías disruptivas y la transformación de los medios de pago", destacó que la migración a los dispositivos tecnológicos dentro del sector financiero es el verdadero camino a la disrupción; y la pandemia de COVID-19 ha sido un factor clave para nivelar la transformación digital en todo el mundo, siendo la necesidad la raíz de la innovación.

"La dinámica total de la vida financiera cambió, estamos en un camino constante para analizar qué jugador de la cadena tiene un mayor conocimiento de los clientes. El next wave, se enfoca mucho en ello, del conocimiento y las necesidades verdaderas de los clientes, y las fintech están trabajando en este tema", afirmó Dantas.

Los comportamientos irracionales de los clientes son predecibles y si se tiene la capacidad de predecir estas conductas se pueden influir en ellas, enfoque de la conferencia "Behavioral Economics: influenciando las decisiones financieras del consumidor" presentada por Manuel Pingarrón, behavioral economics solution leader de EY España.

Afirmó que los sesgos y atajos mentales están evidenciados empíricamente y catalogados exhaustivamente, el reto es identificar cómo y cuándo aplican en función del producto y momento del cliente.

"La complejidad y falta de atractivo de los productos financieros hace que tomemos atajos mentales y afecten los sesgos a la hora de decidir: somos especialmente irracionales en el momento donde menos deberíamos serlo", afirmó Pingarrón.

La complejidad y falta de atractivo de los productos financieros hace que tomemos atajos mentales.

En cuanto a la migración de las empresas del sector financiero a la nube, durante la conferencia "Journey to Cloud: ¿tu modelo está realmente preparado para los desafíos actuales?", Manuel Masri, financial services cloud strategy practice leader de EY Américas, afirmó que se requiere un enfoque empresarial para respaldar la migración de la nube a escala, así como las estrategias de migración que se definen en línea con el negocio y las estrategias de migración de productos individuales; en donde un 94% de las organizaciones usa tecnología cloud actualmente y un 81% de las empresas ha adoptado una estrategia multi-nube.