Qué billeteras virtuales todavía no investiga ARCA

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) tiene como misión principal el control y monitoreo de movimientos de dinero y cuentas asociadas en Argentina. Su alcance incluye especialmente las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales, un medio que ha ganado popularidad en los últimos años debido a su practicidad para gestionar fondos, realizar pagos, invertir y obtener beneficios en comercios adheridos. Sin embargo, hay plataformas que por el momento quedan fuera de su ámbito de control, generando alternativas para ciertos usuarios.

ARCA ha implementado estrictas normativas para las billeteras virtuales que operan en el ámbito nacional. Plataformas como Mercado Pago, Ualá, Naranja X y Personal Pay están bajo constante vigilancia, con el objetivo de registrar y fiscalizar movimientos significativos de dinero.

Estas billeteras están obligadas a reportar a la agencia cualquier operación que supere determinados montos, ya que se busca evitar posibles maniobras de evasión fiscal o lavado de dinero.

Este control se dirige principalmente a personas o empresas que realizan transacciones de alto valor. Los pequeños usuarios que emplean estas aplicaciones para pagos cotidianos, transferencias de montos menores o ahorros no suelen quedar incluidos en los reportes.

ARCA: las billeteras virtuales con las que todavía la ex AFIP no te puede investigar

En contrapartida, algunas billeteras virtuales internacionales aún no están sujetas a las normativas argentinas, lo que las convierte en opciones atractivas para quienes desean manejar dinero fuera del alcance del organismo recaudador. Entre estas alternativas destaca PayPal, una plataforma estadounidense que permite realizar pagos y compras en línea a nivel global.

Al no tener acuerdos de intercambio de información con ARCA, PayPal opera desde el extranjero sin compartir detalles sobre las transacciones realizadas por sus usuarios argentinos. Esto se debe en parte a su sede fuera del país y a la legislación que protege sus operaciones en jurisdicciones internacionales.

PayPal se ha consolidado como una herramienta eficiente para realizar compras internacionales en plataformas como Amazon y otros comercios en línea, eludiendo restricciones que afectan a las billeteras virtuales nacionales.

Otras billeteras internacionales disponibles

Además de PayPal, existen otras billeteras virtuales que funcionan bajo características similares y que podrían ser útiles para quienes buscan realizar operaciones internacionales. Estas opciones incluyen:

• Wise: anteriormente conocida como TransferWise, esta plataforma se especializa en transferencias internacionales de dinero a costos competitivos y con tasas de cambio reales.
• Neteller: utilizada principalmente para transacciones en línea y en plataformas de juego, Neteller permite transferencias rápidas y seguras entre cuentas internacionales.
• Skrill: similar a Neteller, esta billetera digital ofrece servicios de envío y recepción de dinero en múltiples monedas.
• Payoneer: ampliamente utilizada por freelancers y empresas que operan globalmente, permite recibir pagos desde el extranjero y realizar compras en línea.

Estas plataformas suelen ser preferidas por personas que necesitan mover dinero fuera del país, ya sea para compras internacionales, inversiones o trabajos freelance, ya que no están sujetas a las mismas regulaciones que las billeteras virtuales nacionales.

ARCA refuerza su vigilancia sobre estas plataformas

El crecimiento en el uso de billeteras virtuales ha impulsado a ARCA a reforzar su vigilancia sobre estas plataformas. Si bien actualmente el control se centra en las aplicaciones nacionales, el contexto internacional y los avances en acuerdos de intercambio de información podrían modificar este panorama en el futuro.

El monitoreo de plataformas internacionales requeriría convenios específicos entre los gobiernos y las empresas proveedoras de estos servicios, un proceso que puede ser lento y complejo debido a las diferencias regulatorias y legales entre países.

Por el momento, quienes optan por billeteras internacionales lo hacen con la ventaja de operar en un entorno menos regulado por ARCA, aunque enfrentan desafíos como costos de conversión de moneda, limitaciones en la aceptación de estas plataformas en comercios locales y requisitos específicos de registro o verificación.