El Banco Nación suma nuevos beneficios en sus cuentas especiales para el blanqueo de capitales

El BNA - Banco Nación informó que no existe ninguna restricción para transferir fondos de una "Cuenta Especial de Regularización de Activos" (CERA) para el blanqueo de capitales de la entidad a otra cuenta CERA de cualquier "Agente de Liquidación y Compensación" (ALyC) habilitada al efecto para la adquisición de instrumentos financieros y/o inversiones previstas en las normativas correspondientes.

Asimismo, desde el banco informaron que a los usuarios que abran una cuenta CERA en el Banco se le realizará automáticamente la apertura de una caja de ahorro en la moneda de origen, sin costo de mantenimiento.

BNA- Banco Nación: cuentas especiales para el blanqueo

Se puede regularizar tenencias en el país y/o en el exterior, tanto en pesos como en dólares, que previamente no hayan sido declarados. Ese monto se puede usar para hacer inversiones, comprar una casa o cualquier otro bien registrable.

La cuenta se gestiona en el sitio del Banco Nación o en la sucursal BNA más cercana con el DNI.

Los depositos en la cuenta especial para el blanqueo pueden ser:

• En efectivo por ventanilla.
• Recibir transferencias vía MEP.
• Recibir transferencias del exterior emitidas desde una cuenta del mismo titular.

Vale tener presente que sólo se permitirán acreditaciones en efectivo hasta el 30/09/2024, luego de esta fecha (a partir del 1/10/2024) sólo se admitirán créditos vía MEP desde otra cuenta especial de regularización y las acreditaciones de los resultados de las inversiones que se realicen con los fondos depositados en esta cuenta, según los destinos de inversión admitidos por las disposiciones legales y reglamentarias vigentes.

Blanqueo BNA- Banco Nación ¿Qué sucede con los fondos depositados?

Hasta US$ 100 mil, los fondos deberán estar inmovilizados hasta el 30/09/2024 inclusive, salvo que se apliquen a los siguientes destinos:

• Pagos VEP especiales de regularización de activos.
• Invertirlos en los destinos habilitados 
• Transferirlos a otras cuentas CERA
• Realizar operaciones onerosas debidamente documentadas (por ejemplo, compra de inmuebles, automotores, etc).

En el caso de cifras mayores a US$ 100 mil, el cliente tendrá que mantenerlos en su cuenta hasta el 31/12/2025 o utilizarlos en los destinos antes mencionados, en caso de no hacerlo aplicará la retención del impuesto correspondiente.

Blanqueo BNA - Banco Nación: ¿Qué tipo de inversiones están habilitadas?

• Fondos Comunes de Inversión.
• Acciones.
• Obligaciones Negociables.
• Bonos Soberanos y Subsoberanos.
• Bopreales.
• Operaciones onerosas debidamente documentadas (Compra de inmuebles, automotores).
• Inversiones directas e indirectas en proyectos inmobiliarios (con un grado de avance inferior al 50% de la finalización de obra al 08/07/2024).