• 11/12/2024

ARCA, ex AFIP, investiga las transferencias a partir de este monto en diciembre 2024

ARCA (ex AFIP) supervisará las transferencias que superen estos montos en billeteras virtuales y bancos. Cuáles son los montos máximos.
Por JD
06/12/2024 - 08:38hs
transferencias ARCA AFIP

Llega fin de año y las personas necesitan más dinero para determinadas cosas y realizan más movimientos que en otras épocas, ya sea por regalos de Navidad y festejos o para pagar vacaciones, muchas personas terminan realizando transferencias, ingresos o egresos de dinero mayores. Para esto, es importante tener en cuenta que ARCA está investigando las transferencias y otros movimientos mayores a un cierto monto.

Muchos se preocuparon al enterarse de que el gobierno de Javier Milei decidiera que la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) pasaría a convertirse en la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ya que temían que eso pudiera generar alguna alteración en sus categorías del monotributo, sus ingresos o la forma de facturar. Sin embargo, lo cierto es que la AFIP haya dejado de existir, para los ciudadanos argentinos, no significa que haya ningún problema ni nada cambie, sino que se trata más bien de una reorganización a nivel gubernamental.

Sin embargo, ARCA últimamente ha estado tomando ciertas medidas que será clave tener en cuenta a la hora de realizar ciertos movimientos ya sea transferencias, ingresos o egresos de dinero, si no queremos tener ningún problema con el organismo tributario. ARCA ha fijado un monto en el que, a partir de diciembre de 2024, los bancos y las billeteras virtuales se verán obligados a notificar a este organismo en el caso de que se realicen movimientos mayores a ciertos montos y ARCA (ex AFIP) tendrá el derecho de investigar el origen de los fondos.

A partir de qué montos las billeteras virtuales deberán avisar a ARCA (ex AFIP)

ARCA dictaminó que a partir de diciembre 2024, las billeteras virtuales (Mercado Pago, Cuenta DNI, Ualá, etc.) y bancos deberán avisar a este organismo cuando detecten movimientos mayores a ciertos montos. Estos deberán notificarlo cuando se superen los montos en tres tipos de actividades financieras distintas: ingresos y retiros en las cuentas propias, transferencias, ya sea enviadas o recibidas, y saldo final mensual.

Es decir que las billeteras y bancos deberán avisar a ARCA cuando detecten las siguientes situaciones:

  • En el caso de que se realicen ingresos y/o egresos en las cuentas de un saldo igual o mayor a $400.000.
  • En caso de transferencias (enviadas y recibidas) se notificará cuando éstas igualen o superen los $1.400.000.
  • Cuando el saldo en la cuenta o billetera a fin de mes sea igual o mayor a $700.000.

Qué pasa si excedo el monto de los movimientos de dinero

En el caso de que una persona realice este tipo de movimientos, automáticamente, el banco o billetera virtual notificará a ARCA del mismo. Esto no presupone un problema si se tiene la información respaldatoria suficiente para justificar esas sumas.

ARCA debería poder encontrar fácilmente ciertos justificativos que comprueben que la persona estaba autorizada a transferir más de esas cantidades. Es decir que para no tener problemas al momento de ser investigados, se debería tener al menos alguno de estos documentos: una factura por cierto servicio realizado o compra, contratos, declaraciones juradas, recibos de sueldos, declaratoria de herederos, boletos de compraventa, entre otros.

Además, se supo que estos montos a los cuales las entidades financieras deberán prestar atención para avisar a ARCA en caso de ser superados, se irán actualizando según la inflación y otros factores con el tiempo, adecuándose al contexto económico.

Por estas razones, es importante tener en cuenta todos estos factores a la hora de hacer una transferencia y no exceder el monto permitido, a menos de que se tenga alguno de estos requisitos que puedan certificar el motivo del movimiento, para luego no jugarse una mala pasada.

Temas relacionados