Inversiones: cómo pasar la tenencia de un broker a otro

Cuando decidís mover una inversión de un broker a otro, ya sea por mejores condiciones, costos o funcionalidades, es importante entender cómo hacerlo sin complicaciones ni riesgos. Este proceso, conocido como "transferencia de tenencia", es una opción práctica para mantener tus activos en movimiento sin necesidad de vender y volver a comprar instrumentos financieros.

Sea cual sea tu motivación, la transferencia te permite mantener tus inversiones intactas, sin liquidarlas, evitando pérdidas por variaciones de precios o costos impositivos asociados a ventas.

Si ya estás invirtiendo con otra Sociedad de Bolsa, podés realizar una transferencia de los títulos que tengas hacia otro bróker; ya sea acciones, bonos, Letras del Tesoro o cualquier otro tipo de instrumento financiero con cotización en Bolsa, excepto los Fondos Comunes de Inversión.

Cómo transferir bonos y acciones de un broker a otro

El primer paso es comunicarte con tu bróker actual mediante un mail y solicitá la transferencia de tu portafolio. Vas a necesitar:

• Número de cuenta;
• Listado de los activos que querés transferir;
• En algunos casos, datos del bróker receptor.

Es importante verificar si tu bróker actual cobra alguna comisión por este servicio, ya que algunas entidades aplican cargos administrativos.

Elegí el bróker receptor

Antes de iniciar el proceso, asegurate de abrir una cuenta en el nuevo bróker. Este debe estar habilitado para recibir los activos que transferís, por lo que es recomendable validar la compatibilidad de instrumentos.

En algunos casos, los bróker receptores ofrecen incentivos, como bonificaciones o reembolsos de comisiones, para quienes deciden transferir su tenencia. Es cuestión de elegir el que mejor se adapte a tus necesidades financieras.

Iniciá el trámite de transferencia

El trámite se realiza completando formularios específicos que deben ser firmados y presentados tanto en el bróker de origen como en el receptor. En los formularios, vas a tener que detallar:

• Nombre y número de cuenta en ambas entidades;
• Identificación precisa de los activos: acciones, bonos, fondos comunes, etc. Nuevamente, esto depende del bróker. En el caso de Bull Market, ellos se encargan de la mayoría de estas cosas y a vos solo te toca enviar el número de cuenta.

En el caso de Invertir Online (IOL), Si querés transferir tus tenencias desde tu Cuenta de Inversión en Argentina a otro bróker nacional tenés que completar la solicitud online en Mi Cuenta>Movimientos>Títulos>Transferencias, y luego enviar el formulario resultante firmado a través del sistema de mensajería de la página. Recordá que solo se permiten movimientos de títulos entre cuentas comitentes bajo tu misma titularidad.

Una vez que tengan el formulario con los datos del bróker destino, la transferencia se concreta aproximadamente en 72 - 96 hs. hábiles.

Esta transferencia podés hacerla hacia cuentas de tu titularidad o compartidas, las mismas tienen un costo de $750 IVA por especie, que se debita del saldo que tengas efectivo en tu Cuenta de Inversión en pesos. 

Inversiones: ¿cuál es el costo de transferir los activos de un bróker a otro?

En la mayoría de los casos, los costos no son iguales para todos, pero para tener un parámetro, las comisiones por transferencias rondan entre los $250 y los $750 por cada título, no por cantidad de nominales.

¿Cuándo conviene hacer una transferencia de tenencia?

Realizar una transferencia de tenencia tiene sentido cuando los beneficios del nuevo bróker superan cualquier costo o incomodidad asociada al cambio. Por ejemplo:

• Si buscás acceso a instrumentos internacionales no disponibles en tu bróker actual.
• Si planeás reducir costos por comisiones o mejorar la calidad de tu plataforma de inversión.

Si estás evaluando dar este paso, investigá las condiciones de cada bróker, analizá los costos asociados y preparate para realizar el trámite con toda la documentación necesaria, porque no todos los bróker poseen las mismas reglas, todos tienen sus propios términos y condiciones a la hora de pensar en el mejor sitio para tu inversión.