La gran estafa de San Pedro, ahora en otra ciudad: el robo piramidal Ponzi afecta a 900 ahorristas
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El esquema financiero de Peak Capital Team, una firma que ofrecía una rentabilidad del 4,5% mensual en dólares, puso en alerta a los inversores de la ciudad de Casilda, en la provincia de Santa Fe, tras el anuncio de una suspensión temporal de pagos. Este hecho trajo a la memoria casos recientes de estafas similares en otras localidades, como el de San Pedro en la provincia de Buenos Aires. Los mensajes de Peak Capital, enviados a través de un grupo de WhatsApp, indicaban que la suspensión de retiros duraría diez días, debido a una oferta pública inicial (IPO) de la empresa MGS, con la cual estarían involucrados.
El martes por la noche, el grupo de WhatsApp de los inversores de Casilda comenzó a recibir información sobre la suspensión de los retiros. Según los mensajes, la compañía alegaba que los fondos de los inversores se utilizarían para financiar la IPO de MGS, y que una vez completado el proceso, los ingresos de los participantes aumentarían. A pesar de las promesas, la noticia generó una creciente preocupación entre los ahorristas, en su mayoría pequeños inversores, que inmediatamente intentaron retirar su dinero, pero no pudieron hacerlo.
El representante de Peak Capital en Casilda, Yamil Santis, había declarado en entrevistas previas que los inversores tenían plena libertad para retirar sus fondos cuando quisieran. Sin embargo, tras el anuncio de la suspensión de pagos, quedó claro que esta opción ya no estaba disponible temporalmente.
La situación despertó sospechas sobre la posible existencia de un esquema fraudulento, similar al esquema Ponzi, ya que la oferta de un retorno mensual tan alto es inusual y genera desconfianza entre expertos financieros.
Alerta por estafa piramidal en Casilda: denuncian a Peak Capital ante la CNV
Hace dos semanas, Peak Capital organizó una reunión masiva en el Círculo Deportivo de Casilda, en la que se realizaron sorteos de televisores y otros electrodomésticos para los inversores. Este tipo de incentivos, junto con la promesa de una rentabilidad inusualmente alta, atrajo a alrededor de 1000 personas que decidieron depositar sus ahorros en la empresa. El sistema, que opera mediante una aplicación APK, generaba ingresos para los inversores basándose en un índice llamado ASX 30, según explicó Santis en una entrevista con una radio local.
Uno de los puntos clave que despertó sospechas fue la falta de registro de Peak Capital en la Comisión Nacional de Valores (CNV), el organismo encargado de regular las operaciones financieras en Argentina. A pesar de esto, Santis compartió documentos que, según él, demostraban que la empresa estaba registrada en el estado de Colorado, Estados Unidos. Aunque este hecho no elimina las preocupaciones sobre la legalidad de la firma en Argentina, refuerza la sensación de incertidumbre entre los inversores locales.
El concejal Mauricio Maroevich, del partido Unidos, presentó una denuncia ante el Ministerio Público de la Acusación para que se investigue la actividad de Peak Capital en Casilda. Maroevich advirtió que, aunque hasta el momento "no hay damnificados oficiales", los sistemas financieros de este tipo suelen colapsar, y cuando lo hacen, causan un gran daño económico.
Además, señaló que la economía de Casilda podría verse "gravemente afectada" si este esquema resulta ser fraudulento. También hizo una denuncia ante la CNV para que intervenga en la situación.
En Casilda sufrieron los efectos de las operaciones de Leonardo Cositorto y Generación Zoe en 2022
Casilda ya ha experimentado problemas con estafas financieras en el pasado. En 2022, la ciudad fue escenario de un fraude similar cuando tres personas fueron imputadas por estafas relacionadas con la empresa Generación Zoe, dirigida por Leonardo Cositorto. Este caso afectó a varios inversores de la localidad, quienes fueron atraídos con promesas de altos rendimientos a cambio de inversiones en una supuesta plataforma de criptomonedas.
La situación actual con Peak Capital tiene ciertas similitudes con lo ocurrido con Generación Zoe, ya que ambos casos se basan en la promesa de una rentabilidad muy por encima de los estándares del mercado. En el caso de Peak Capital, la inversión mínima es de 30 dólares, lo que genera un retorno diario de un dólar, lo que ha llevado a algunos ahorristas a endeudarse o vender bienes, como automóviles, con la esperanza de obtener ganancias rápidas.
Una de las preocupaciones que han surgido entre los inversores es el requerimiento de la plataforma de Peak Capital para que los usuarios envíen sus datos cada vez que adquieren criptomonedas. Esta medida ha generado inquietud entre los inversores, ya que no queda claro el propósito de dicha información ni qué uso se le dará. Algunos inversores temen que esto sea una forma de control o un mecanismo para protegerse legalmente en caso de que el sistema colapse.
El caso de San Pedro presenta una situación similar. En esa ciudad, más de 20.000 personas invirtieron en Rainbow Exchange, otra plataforma financiera que recientemente suspendió los retiros de dinero por dos semanas, lo que encendió alarmas entre los inversores. Estos paralelismos sugieren que el modelo de operaciones de estas empresas podría estar basado en un esquema similar, lo que aumenta el riesgo de pérdidas masivas para los ahorristas.
El futuro de Peak Capital en Casilda es incierto. Mientras tanto, los inversores locales aguardan con preocupación el desenlace de esta situación, temiendo que sus ahorros puedan desaparecer en un esquema que, hasta ahora, ha dejado más preguntas que respuestas.